מהו תהליך בחירת יועץ כלכלי מומלץ, מסגרת הייעוץ וכיצד מאתרים יועצים כלכליים פעילים
ניתוח אירועים לדוגמה בהם ניתן להיעזר בשרות של יועץ כלכלי לצורך פתרון בעיה משפחתית או עסקית.
מאמרים עדכניים הקשורים לתחום העסקים קטנים ככלל, ובתחום תהליך הייעוץ הכלכלי בפרט.
ייעוץ כלכלי או פיננסי הנו תחום ייעוץ המתרכז בניהול הפעילות הכספית של יחיד, משפחה או עסק.
בתחום הייעוץ הכלכלי ניתן לאבחן מספר התמחויות, כגון כלכלת משפחה, עסקים קטנים , תוכניות כלכליות וכו'.
תחום הייעוץ הכלכלי איננו מפוקח, וחלק מהיועצים לכלכלת משפחה רשומים באיגוד היועצים והמאמנים לכלכלת משפחה.
הרקע הפורמלי של היועצים יהיה מתחום הכלכלה, ראית חשבון או מימון.
חלק מהיועצים הכלכליים , יוכשרו גם בשיטת האימון האישי , ויציעו בין השאר שירותים בתחום אימון בכלכלת המשפחה.
מרבית הפעילות של היועץ תתמקד בתחומים שוטפים כגון: ניהול תזרים מזומנים, תוכנית כלכלית , אשראי והתנהגות כלכלית נכונה.
עסקים קטנים מתמודדים עם מגוון רחב של אתגרים או אירועים כלכליים, שניתן להיעזר בהם בייעוץ כלכלי.
כדוגמה, קשיי נזילות או ירידה בהכנסות העסק. במקרה הזה, יש ליועץ את הידע והניסיון לאבחן את הבעיה ולפעול לפתרונה.
ניהול התא המשפחתי דומה במובנים רבים, לניהול עסק קטן. ולכן, גם בתחום כלכלת המשפחה או הבית ניתן להיעזר ביועצים כלכליים כדי להתמודד עם אתגרים ומשברים כלכליים.
השלב הבסיסי בתהליך בחירת יועץ כלכלי הוא בזיהוי נכון של האתגר או הבעיה. בשלב הבא עלינו לאתר את פוטנציאל היועצים ולבחור את היועץ שמתאים ביותר לצרכינו.
ייעוץ כלכלי הוא תחום רחב מאד, וכדי לאתר יועץ כלכלי מתאים, ננסה לאבחן את תחום ההתמחות שלו.
כדוגמה, באם בעל העסק מתקשה לגייס אשראי , נעדיף לגייס יועצים המתמחים בעבודה עם בנקים ומוסדות פיננסיים.
לאיתור הפוטנציאל של יועצים בהתמחות הנדרשת , ניתן לערוך חיפוש פרטני באינטרנט , או בדפדוף ברשימת היועצים הכלכליים מפורטל בימקס , וסינון החיפוש לפי אזורי פעילות או יעדים ספציפיים, כגון תוכנית כלכלית.
בשלב הבא רצוי לנהל שיחה קצרה עם מספר מועמדים ולנסות ולהתרשם מניסיונם בתחום.
בתחום כלכלת המשפחה, נעדיף להעסיק יועצים אשר עברו הכשרה ספציפית בתחום.
במידה ומדובר באימון אישי כדוגמת כלכלת הבית, נדרשת הכשרה של מאמן אישי.
מסגרת הייעוץ הכלכלי היא גמישה מאד ותלויה בצרכים של הלקוח. ניתן להסכים על בנק שעות ייעוץ, על תעריף שעתי או על סכום גלובלי, במידה ומדובר בפרוייקט מוגדר .
כמו בכל התקשרות עסקית, מומלץ להעלות על כתב את תנאי ההתקשרות עם היועץ הכלכלי.
