בימקס פיננסיים ומשכנתאות

יועץ כלכלי ופיננסי
המונח כלכלה הנו רחב מאד, אולם מאחוריו קיים מדע שלם החוקר את ניהול המשאבים של האדם וכולל מודלים , תחזיות ותאוריות רבות.

ברמה המעשית, יועץ כלכלי הנו אדם שמתמחה בתחומים הקשורים להתנהלות הכספית של יחידים, משפחות או עסקים.

לעיתים משתמשים במושג: יועץ פיננסי. למרות שקיים שוני בין התחום הכלכלי לפיננסי, בפרקטיקה הכוונה היא לאותו סוג ייעוץ.

בתחום הייעוץ הכלכלי קיימות מספר התמחויות, כגון כלכלת משפחה , הבראת חברות וכו'

מרבית היועצים הכלכליים הם בוגרי תארים בכלכלה, מימון או ראית חשבון, ולא קיים כיום פיקוח ממשלתי או דרישה לרישיון לייעוץ כלכלי.
סוגים של צרכים ותחומים לייעוץ כלכלי
התחום הכלכלי הוא רחב מאד, ואופי הייעוץ הכלכלי משתנה בהתאם לסקטור ולהתמחות הכלכלית הנדרשת.

בתאגידים גדולים ו /או חברות ממשלתיות היועץ הכלכלי יתמקד יותר בתכניות אסטרטגיות , תקציבים ובבדיקת כדאיות כלכלית לפרוייקטים.

כאשר מדובר בעסקים קטנים, מרבית הפעילות של היועץ תתמקד בתחומים שוטפים כגון: תקציב, תוכנית כלכלית , גיוס אשראי, ניהול מזומנים וכו'.

בעסק קטן, מתמודד בעל העסק בשורה של משברים ואירועים שדורשים התמחות בתחום הכלכלי-פיננסי.

האירוע השכיח ביותר הוא קשיי נזילות או קשיים תזרימים.

כאשר עסק כל שהוא זקוק לגיוס הון לצורך התרחבות או במסגרת תהליכי הבראה , ניתן להיעזר ביועץ כלכלי המתמחה בעבודה עם גופים פיננסיים ומוסדות המעניקים אשראי לעסקים.

בתחום היזמות הטכנולוגית, ניתן להיעזר ביועצים כלכליים המתמחים בהגשת תוכניות לקבלת מענקים או הלוואות מהמדינה, כדוגמת רשות החדשנות.

תחום חדש יחסית , בתחום הייעוץ הכלכלי מתייחס לניהול כלכלת הבית, או כלכלת המשפחה.

מינוס גדול בבנק  הוא למעשה התוצאה של התנהלות כלכלית כושלת בתא המשפחתי.

במקרה זה, ניתן להיעזר ביועץ לכלכלת המשפחה , אשר יעזור לכם להתמודד עם הבעיה בטווח הקצר ויקנה לכם כלים כלכליים לניהול כלכלי טוב יותר בעתיד.